菲律賓互聯網金融牌照

成立菲律賓FINTECH網上金融公司的服務方案

一、FINTECH公司定義:

    本服務方案所定義的FINTECH公司系指利用大數據、區塊鏈等互聯網創新技術進行類銀行業務的互聯網金融企業。在該種商業模式下注冊的公司為類金融業務的操作平臺。包括但不限于RTC- 匯款服務公司、MC- 貨幣兌換公司、FXD- 外匯交易公司、P2P小額貸款公司等。

二、服務內容：

    （ 一）成立獨資互聯網金融企業

    1. 服務的內容和目標：

    （1）公司名稱核準；

    （2）準備注冊文件和章程等；

    （3）向公司創辦人員分發文件簽署；

    （4）提交政府相關部門（SEC、BIR、LGU、SSS等）審核文件；

    （5）辦理公司營業執照。

    2. 所需材料：

    （1）三個公司名稱；

    （2）公司章程和組織大綱；

    （3）財務負責人宣誓書；

    （4）兩名公司創辦人的聯合證詞；

    （5）至少五名董事（三名為菲律賓當地居民）；

    （6）至少三名公職人員：總裁、公司秘書（當地居民）、財務負責人（當地居民）；

    （7）最低注冊資金為 20 萬美元。

    3. 服務流程：

    （1）公司名稱核準；

    （2）準備注冊文件和章程等；

    （3）向公司創辦人員分發文件簽署；

    （4）提交菲律賓證券交易委員會（SEC）審核文件；

    （5）辦理公司營業執照。

    4. 工作周期：1.5-2 個月。

    （二）申請互聯網經營資質

    1. 服務的內容和目標：

     向菲律賓金融主管部門申請類金融經營許可。

    2. 注冊流程:

    FINTRCH網上金融公司與RTC/MC/FXD分類在同一項下，因此所需要求相同。P2P網上借貸公司與實體借貸     結構具有同樣的特需要求。

    步驟一、菲律賓央行對申請人的初步資格審核，以決定申請是否為合格申請人。

    步驟二、審查合格的申請人需提交相關文件，完成注冊流程。

    3. 所需文件：

    （1）步驟一，菲律賓央行資格審查所需文件：

    申請人根據要求草擬的申請書;

    商業計劃書（含目標市場）

    股東、控制人、董事及主要職員名單

   （2）步驟二，申請人通過資格審查后需提交以下支持文件：

    菲律賓SEC 認證的公司注冊文件（適用于公司/合伙人企業）;

    或由DTI認證的注冊證明（適用于個人獨資企業）;

    或CDA出具證明（適用于合伙企業）;

    企業注冊證或許可證;

    經公證的企業和董事會/股東承諾函;

    由BPS或AMLC出具的證明文件證明企業股東、合伙人、董事和管理層或其他人員參加了AMLC主辦的從事        RTC/MC/FXD業務的反洗錢法的學習并達到學習的要求;

    股東、董事長、或管理層簽署的宣誓文件，符合MLPP要求；

    股東、高管無犯罪記錄證明；

    由股東、董事長、管理層簽署并公證的符合非銀行金融機構4511N項下的最低出資證明；

   （3）RTC公司還需提供：

    境外簽署的合作協議需做領事認證；

     若RTC或類似機構在境外，需提供所在地當局的證明文件表明從事的業務符合反洗錢法的相關規定。

三、服務團隊

    為了滿足客戶需求，根據本方案設計，盈科將委派一個至少包括3名由律師、會計師、投資專家組成的專業服務團隊，為企業提供投資架構方案設計工作：

    中國律師：1名熟悉英文的中國高級律師。該律師應當熟悉中菲投融資法律及架構設計業務。該律師具有不少于10年的法律工作經驗。

    菲律賓律師：1名專業菲律賓高級律師。菲律賓律師應當熟悉菲律賓法律，充分了解外資企業投資菲律賓遇到的普遍問題并有相應的解決方案，熟悉菲律賓與相關國家雙邊稅收協議等。菲律賓律師應當具有不少于10年的法律工作經驗。

    財稅專家：1名財稅專家。該財稅專家應當熟悉中菲兩國的雙邊稅收協議，對稅收籌劃、成本核算、跨境交易、資金出境、外匯管制、轉讓定價等各方面較為熟悉，且有相關投資架構設計操作經驗的會計師或者財稅專家。

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